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专家解答
卫先生卫先生

寻求个人投资顾问?

寻求个人投资顾问?
回答:(1) 浏览:(419) 提问时间:2014/10/31
钱先生
如何选择适合自己的个人投资理财顾问呢?
一、选择有高尚的职业道德规范的投资理财顾问。
当一位理财顾问向你递过他(她)的名片时,你应该先留意名片上标注的资质级别。在我国,理财师主要有两类,一类是AFP,即金融理财师;另一类是CFP,即国际金融理财师。后者的级别要比前者高,从资质级别就可以大致判断出一个理财师的专业水准。
二、受到过什么专业培训,这种培训有多长。
经过初步的沟通,了解你的理财顾问的专长在哪个方面。虽然获得了执业资格的理财顾问在所有投资领域都必须非常了解,但是由于各人的兴趣等方面的原因,每个理财顾问都可能有自己最专长的一个领域,例如,有的理财顾问会在股票投资方面有所侧重,有的对基金更有研究。如果你更倾向于股票方面的投资,那么你就应该选择前者。当然在学历方面,选择有Bachelor或以上学位,最好有金融、经济及管理相关专业学历背景的投资理财顾问。
三、工作经验及个人声誉。
有时一个理财师虽然级别比较高,但是从业时间却只有两三年,那么他(她)有可能在经验上有所欠缺。当然,这并不是绝对的,但是最好要事先询问一下,选择有三年以上从事投资决策、投资咨询、理财咨询的投资理财顾问,其实对于很有工作经验的人来说,良好的个人声誉是社会对专业人士的肯定。而声誉的逐步建立是基于长期的,诚实的,为顾客服务。
四、和理财规划师多沟通。
这一点很关键。几乎所有的理财顾问在一开始都会套用一个通用的步骤来了解客户的情况,这个时候还不能判断这个理财顾问是否适合你。当他(她)对你已经有一个全面、深入的了解时,他(她)会根据你的情况为你规划资产、配置产品。独立性就是独立理财策划师站在第三方的角度,既不是站在产品提供方的角度,也不是站在自己的角度,而是站在客户角度来分析市场上有什么样的产品,花大量的时间和客户进行面对面的沟通和交流,因为许多人对自己的需求都不太了解,需要在和专家不断地探讨当中了解。独立理财专家要能发掘出客户潜在的需求,从而能够分散客户的风险,寻找市场上更适合他的产品,独立性就应该体现在这个方面:站在双方之间、一个比较公正的角度来判断和挑选。
回复时间:2014/11/10
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