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专家解答
潘先生潘先生

信用证包买票据操作流程是什么?

信用证包买票据操作流程是什么?
回答:(1) 浏览:(378) 提问时间:2014/11/11
蓝先生
(一)询价
  出口商在与进口商签订商务合同之前就应做好融资的准备。有时,为了争取订单,出口商往往主动或被动同意向进口商提供远期信用融资,并将延期付款利率打入货价。为了确保出口商能按时得到融资,并且不承担利率损失,出口商应早与银行(包买商)联系询价,得到银行的正式答复及报价后再核算成本,与进口商谈判并签约。
  (二)报价
  银行接到出口商的询价后,首先要分析进口商所在国的政治风险、商业风险和外汇汇出风险,核定对该国的信用额度,然后审核担保人的资信情况、偿付能力,以及出口货物是否属正常的国际贸易,合同金额期限是否能够接受等等。
  (三)签约
  出口商在接受了银行的报价后,便需要与银行正式签订包买票据协议,协议的内容包括:
  1、项目概况及债务凭证。
  2、贴现金额、货币、期限。
  3、贴现率及承担费率。
  4、有关当事人的责任义务。
  5、违约事件及其处理。
  6、其他。
  (四)交单
  根据包买票据协议的有关规定,出口商在发货之后应立即将全套的装船单据交银行议付,议付行将远期票据寄开证行/担保行承兑后退给出口商。出口商在银行承兑的远期汇票或本票上背书并注明“无追索权”字样后,正式连同其他的单据在承诺期内交贴现银行审核。一般须提交的单据有以下几种:
  (五)审单及付款
  银行在收到出口商提交的单据后须认真审核,尤其对出口商签字的真伪要核实。
  若该贴现银行是投资性贴现(即自留票据,到期后向进口方银行索偿),应事先得到进口方银行的付款承诺及进口国有关政府和法律的许可文件。然后,经审核单据无误后向出口商付款。若该贴现银行是代理性贴现(即同时转贴给二级市场),则需事先与二级市场的有关银行达成默契。在收到出口商的全套单据后,再背书给下一手银行,并提供其他有关资料和证明,收到付款后再支付给出口商。
  (六)到期索偿
  贴现银行对出口商付款后,要将远期票据妥善保存,在到期日之前,将票据寄付款银行索偿。付款银行按照贴现银行的指示将款项汇到贴现行指定的账户,这样,一笔包买票据业务就完成了。
回复时间:2014/11/12
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包买票据是包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。 包买票据特点包括: 1、包买票据业务一般以国际正常贸易为背景的,不涉及军事产品。一般限于成套设备、船舶、基建物资等资本货物交易及大型项目交易。 2、在包买票据业务中,出口商必须放弃对所出售债权凭证的一切权益,贴现银行也必须放弃对出口商的追索权。 3、包买票据业务的期限一般在1年~5年,属于中期...
信用证打包放款俗称打包放款(Packing credit),是指银行在出口商出口之前凭出口商提供的进口商开立的信用证作抵押向出口商提供的贷款。这部分贷款期限自信用证抵押之日到出口商提供货运单据并向开证行寄单收回货款之日。提供贷款的银行承担议付行义务,收回信用证项下货款后,将贷款收回。 在信用证打包放款中,银行提供的贷款不是信用证的全部金额,通常为信用证金额的70%-80%。信用证打包放款是银行对出...
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